Comune di Romagnano Sesia -

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Gara aggiudicata a "BANCO BPM SPA"!

Scelta del Contraente: Procedura Aperta

Struttura Appaltante: Servizio ragioneria del Comune di Romagnano Sesia

Cig: B583A7E82B

Stato: Aggiudicata

Oggetto: AFFIDAMENTO DEL SERVIZIO DI TESORERIA COMUNALE PER IL PERIODO 1° APRILE 2025 - 31 MARZO 2028

Descrizione: AFFIDAMENTO DEL SERVIZIO DI TESORERIA COMUNALE PER IL PERIODO 1° APRILE 2025 - 31 MARZO 2028

Importo di gara: € 12.000,00

Importo soggetto a ribasso: € 12.000,00
Importo non soggetto a ribasso: € 0,00

Scelta del Contraente: Procedura Aperta

Tipo di appalto: Servizi

Criterio di aggiudicazione: Offerta Economica Più Vantaggiosa

Modalità di partecipazione: Telematica

R.U.P.: Dott. Pier Michele Cucciola

Data di pubblicazione: 05/02/2025

Data scadenza presentazione chiarimenti: 01/03/2025 12:00 - Europe/Rome

Data di scadenza bando: 07/03/2025 12:00 - Europe/Rome

Caricamento busta amministrativa, tecnica ed economica

Da: dalla data di pubblicazione della gara
A: 07/03/2025 12:00 - Europe/Rome

Data prima seduta pubblica amministrativa 10/03/2025 10:00 - Europe/Rome

Data apertura offerte economiche: 10/03/2025 11:26 - Europe/Rome

Riepilogo documentazione

Determina a contrarre - D3-2024-00038.PDF.P7M
Manuale operativo - MO - Procedura OEPV - Senza Marca.pdf
Bando di gara - bando-di-gara-tesoreria-2025-2028.pdf
ALLEGATO 1 DOMANDA DI PARTECIPAZIONE - all.1Domanda di partecipazione.doc
ALLEGATO 2 OFFERTA TECNICA - all.2 Offerta tecnica.doc
ALLEGATO 3 OFFERTA ECONOMICA - all.3 Offerta economica.docx
Disciplinare di gara - disciplinare-di-gara-tesoreria-2025-2028.pdf
SCHEMA CONVENZIONE TESORERIA - Schema convenzione di Tesoreria 2025_2028.pdf
Determina di nomina commissione - Determina_di_nomina_commissione_di_gara.pdf.p7m
Comunicazione ammessi ed esclusi - Comunicazione_ammessi_ed_esclusi.pdf.p7m
Determina di aggiudicazione definitiva - D3-2025-00015.PDF.P7M
Avviso Esito di gara - Esito_di_gara.pdf.p7m

Verbali di Gara

Verbale proposta di aggiudicazione - Verbale aggiudicazione_provvisoria.pdf.p7m

Chiarimenti

1 1) In relazione all'offerta tecnica, parametro 1 e 2, chiediamo conferma si tratti di un refuso e che il parametro Euribor 3 mesi sia da intendersi base 360 e non base 365. Questo in quanto dal 31 marzo 2019 il tasso Euribor calcolato secondo la convenzione ACT/365 (ACT = numero di giorni di calendario) e 30/360 non vengono più quotati e resi pubblici tramite la stampa specializzata. Il parametro Euribor non viene determinato dalla Banca, ma viene quotidianamente quotato e reso pubblico dallo European Money Markets Institute (EMMI), ente di diritto belga con sede in Bruxelles. Il predetto EMMI ha cessato la quotazione e la pubblicazione dei citati parametri Euribor, mentre continua a quotare e pubblicare il parametro Euribor con convenzione di calcolo ACT/360. 2) In relazione al servizio pos chiediamo se sia oggetto di offerta anche la commissione su transato carte di credito e quale sia il punteggio attribuito (e non solo la commissione sul transato pagobancomat previsto al criterio 5 dell'offerta tecnica) 3) In relazione allo schema di Convenzione, art 10, chiediamo conferma che le commissioni relative alle eventuali garanzie fideiussorie saranno oggetto di eventuale successiva trattativa 4) In relazione al Disciplinare, art 8.2, chiediamo conferma che il requisito sia relativo a Enti Locali con popolazione non inferiore a 5.000 abitanti 5) Chiediamo conferma che in caso di aggiudicazione, non sia prevista Garanzia definitiva

1) Si conferma che il parametro Euribor a 3 mesi è da intendersi base 360 secondo le quotazioni EMMI ACT/360. 2) La dicitura di cui al criterio 5 dell’offerta tecnica deve intendersi commissioni P.O.S. in senso lato mediante qualsiasi strumento di pagamento. 3) Si conferma quanto previsto dall’art. 10 con apposizione di vincolo di una quota corrispondente dell’anticipazione di tesoreria demandando a eventuale successiva trattativa l’importo delle commissioni. 4) Si Conferma che L’art. 8.2 del disciplinare indica il requisito riferito a enti locali con popolazione inferiore a 5000 abitanti: l’operatore potrà attestare il requisito anche con una dichiarazione inserita nell’allegato 1), domanda di partecipazione e dichiarazione requisiti, resa ai sensi dell’art 47 D.P.R. 445/2000. 5) Si conferma che non è prevista garanzia definitiva.

2 ORDINATIVI ESERCIZIO 2024 Si richiede cortesemente NUMERO MANDATI EMESSI IMPORTO COMPLESSIVO MANDATI NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI IN CONTANTI NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI CON BONIFICO NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI CON ASSEGNI CIRCOLARI NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI CON ASSEGNI DI TRAENZA NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI CON BOLLETTINI POSTALI NUMERO REVERSALI EMESSE IMPORTO COMPLESSIVO REVERSALI

IMPORTO COMPLESSIVO MANDATI: € 6.643.248,40 NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI IN CONTANTI: n. 5 NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI CON BONIFICO: n. 2770 NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI CON ASSEGNI CIRCOLARI: n. 11 NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI CON ASSEGNI DI TRAENZA: / NUMERO ED IMPORTO MANDATI PAGATI CON BOLLETTINI POSTALI: / NUMERO REVERSALI EMESSE : n. 2999 IMPORTO COMPLESSIVO REVERSALI: € 6.420.021,95

3 ANTICIPAZIONE DI CASSA E CREDITI DI FIRMA Si chiede di conoscere: - saldo medio dell'anticipazione di cassa utilizzato nel 2024 - importo dei Crediti di Firma (Fidejussioni) emesse dal Tesoriere nell'interesse del comune di Romagnano Sesia

L'ente non ha fatto ricorso all'anticipazione di cassa nel corso dell'anno 2024. Il tesoriere non ha emesso fideiussioni nell'interesse del Comune di Romagnano Sesia.

4 POS Si chiede di conoscere: - NUMERO DI APPARECCHIATURE POS attualmente installate - TIPOLOGIA DEI POS attualmente installati - IMPORTO DEL TRANSATO POS Grazie.

Attualmente sono in funzione n. 2 apparecchiature POS; la tipologia è : MOVE 3500 CORDLESS ETH CLESS V5; L'importo del transato nel corso del 2024 è stato pari a € 10.371,00

5 MODALITA' DI STIPULA DELLA CONVENZIONE E DEL DPA (ACCORDO TRATTAMENTO DATI GDPR). Al punto 18 del Disciplinare di gara viene indicato che "il contratto sarà stipulato in modalità elettronica tramite atto pubblico amministrativo", mentre all'art. 20 comma 2 della bozza di convenzione viene indicato che "la stipula della convenzione avrà luogo tramite modalità informatiche, con apposizione della firma digitale da remoto ed inoltro tramite pec" (presupponendo che sarà stipulata mediante SCRITTURA PRIVATA con firma digitale ed trasmissione tramite pec e non come ATTO PUBBLICO AMMINISTRATIVO a cura del Segretario Rogante). Si chiede di precisare quale delle due opzioni sarà seguita per la firma della convenzione e del DPA.

Il contratto sarà stipulato mediante ATTO PUBBLICO AMMINISTRATIVO a cura del Segretario Rogante tramite modalità informatica.

6 ART 10 CONVENZIONE - GARANZIA FIDEJUSSORIA Si chiede conferma che: a) il Tesoriere potrà, a fronte di obbligazioni di breve periodo assunte dall’Ente (e sua richiesta) rilasciare garanzie fidejussoria a favore di terzi creditori b) che il rilascio di garanzie sarà comunque subordinato alla positiva valutazione del merito creditizio ad insindacabile giudizio del Tesoriere, restando fermo che saranno valutati solo impegni di firma di natura commerciale e finanziaria, ma limitati alle seguenti fattispecie: garanzia dell'obbligo di corresponsione di un corrispettivo di pagamento che sia un fitto o una prestazione/fornitura di beni/servizi o anche la potenziale manifestazione finanziaria di un danno da inadempimento contrattuale da parte dell’Ente, escluse fidejussioni (o sottoscrizione per accettazione di mandati/delegazioni di pagamento da cui derivino obblighi creditizi autonomi, diversi dagli ordinari adempimenti di natura operativa richiesti a tesorieri/cassieri), in favore di Banche/Istituti finanziari a garanzia di finanziamenti dagli stessi erogati. c) che le garanzie fidejussorie eventualmente richieste saranno rilasciate nel solo interesse del Comune, restando esclusa la possibilità di rilasciare garanzie per conto dell’Ente ma nell’interesse di eventuali enti e società partecipate dallo stesso.

Si rinvia interamente a quanto previsto dall' art. 207 del D. lgs. 267/2000.

7 GARANZIA DEFINITIVA Art. 19 del Disciplinare: "all'atto della stipulazione del contratto, l'aggiudicatario deve presentare la garanzia definitiva da calcolare sull'importo contrattuale, secondo le misure e le modalità previste dall'art 117 del Codice" mentre Art. 17 della convenzione: " Il tesoriere, a norma dellì'art. 211 del D.Lgs. 267/2000 e smi risponde, con tutte le proprie attivtà e con il proprio patrimonio, di ogni somma e valore dallo stesso trattenuti in deposito ed in consegna per conto dell'Ente, nonché di tutte le operazioni comunque attinenti al servizio di Tesoreria". Si chiede di precisare se dovrà essere presentata una GARANZIA DEFINITIVA all'atto della stipula del contratto oppure se non sarà necessaria, stante la disposizione dell'art. 211 del TUEL.

Non sarà necessario presentare una garanzia definitiva.

8 COMMISSIONI PER GARANZIA FIDEJUSSORIA - ART. 10 Si chiede conferma che le condizioni economiche applicate all'eventuale emissione di garanzie fidejussorie a favore di terzi saranno oggetto di successiva contrattazione tra le parti, non essendo oggetto di offerta di gara.

Si conferma quanto previsto dall’art. 10 con apposizione di vincolo di una quota corrispondente dell’anticipazione di tesoreria demandando a eventuale successiva trattativa l’importo delle commissioni.

9 LIQUIDAZIONE INTERESSI ATTIVI E PASSIVI Nel disciplinare di gara, al punto 16 Criterio di Aggiudicazione, viene indicato che il Tasso di interesse attivo sulle giacenze di cassa fuori tesoreria unica abbia una liquidazione trimestrale degli interessi. L'art. 9 della convenzione prevede che la liquidazione degli interessi passivi sulle anticipazioni di tesoreria siano liquidati trimestralmente. Tenuto conto che la regola interbancaria prevede che la liquidazione degli interessi a debito dell'ente per anticipazione abbia cadenza annuale (con pagamento il 1 marzo dell'anno successivo alla maturazione) e di quelli a credito con cadenza annuale, si chiede conferma che la liquidazione debba avvenire con cadenza annuale e non trimestrale.

Si conferma la liquidazione annuale degli interessi passivi e attivi.

10 TASSI DI INTERESSE ATTIVI E PASSIVI Nell'offerta Tecnica viene indicato di indicaren lo spread sul Tasso di interesse passivo e attivo parametrati al Tasso Euribor a 3 mesi (ACT 365) riferito alla media aritmetica del mese precedente l'inizio del trimestre di liquidazione degli interessi. Tenuto conto che con decorrenza 1 aprile 2019 il parametro Euribor 365 non viene più ufficialmente pubblicato, si chiede conferma che si tratta di un refuso e che quindi dovranno essere inseriti nell'offerta gli spread in aumento o diminuzione dell’Euribor a 3 mesi (media aritmetica del mese precedente l'inizio del trimestre di liquidazione degli interessi) con base 360 anziché 365.

Si conferma che il parametro Euribor a 3 mesi è da intendersi base 360 secondo le quotazioni EMMI ACT/360.

11 CONTROLLI DI BILANCIO: Nella convenzione, all'art.5 Pagamenti viene indicato: 6. Salvo quanto indicato al precedente comma 3, penultima linea, il Tesoriere esegue i Pagamenti, per quanto attiene alla competenza, entro i limiti del bilancio ed eventuali sue variazioni approvate e rese esecutive nelle forme di legge e, per quanto attiene ai residui, entro i limiti delle somme risultanti da apposito elenco fornito dall'Ente. 7. I Mandati emessi in eccedenza ai fondi stanziati in bilancio ed ai residui non devono essere ammessi al pagamento, non costituendo, in tal caso, titoli legittimi di discarico per il Tesoriere; il Tesoriere procede alla loro restituzione all'Ente, segnalando la mancata acquisizione. Analogamente non possono essere ammessi al pagamento i Mandati imputati a voci di bilancio aventi stanziamenti di cassa incoerenti, ossia maggiori della competenza e dei residui. All’art. 6 Trasmissione di atti e documenti viene indicato: 6. All'inizio di ciascun esercizio, l'Ente trasmette al Tesoriere il bilancio di previsione. l'elenco dei residui attivi e passivi sottoscritto dal responsabile del servizio finanziario ed aggregato per intervento In caso di avvenuta deliberazione dell'esercizio provvisorio, il Tesoriere provvede ai pagamento in conto competenza nei limiti, per ciascun intervento, di spese non superiori mensilmente ad un dodicesimo delle somme previste nel bilancio deliberato, omissis... 7. Nel corso dell'esercizio finanziario, l'ente trasmette al tesoriere: le deliberazioni esecutive relative a storni, prelevamenti dal fondo di riserva ed ogni variazione di bilancio; le variazini apportate all'elenco dei residui attivi e passivi in sede di riaccertamento. Si chiede conferma che tutti questi commi saranno stralciati dalla convenzione in quanto il tesoriere non deve più svolgere i controlli sugli stanziamenti di bilancio ai sensi di quanto disposto nella legge di conversione del decreto 124/2019 (cosiddetto DL Fiscale), il cui art. 57 comma 2-quater abroga i commi 1 e 3 dell'art. 216 e comma 2 art. 226 lettera a) del Dlgs 267/2000 relativi ai controlli sugli stanziamenti di bilancio da parte del Tesoriere, a decorrere dall'esercizio finanziario 2020. Conseguentemente, l’Ente non deve più consegnare al Tesoriere il bilancio di previsione, l’elenco residui e le delibere di variazione al bilancio.

Si conferma l'adeguamento della convenzione a quanto previsto dalla normativa in vigore.

12 PRELEVAMENTO DAI CONTI POSTALI DELL'ENTE - ART. 4 COMMA 8 DELLA CONVENZIONE In merito alla modalità di prelievo dai conti postali intestati all'Ente, si chiede di confermare che: - il Tesoriere potrà effettuare il prelevamento anche mediante strumenti informatici (SDD) - in aggiunta o in sostituzione dell'emissione di assegno postale o postagiro - che la richiesta di prelevamento dal conto postale sarà inoltrata dall’ente al Tesoriere con semplice richiesta scritta e che la reversale sarà emessa “a copertura”.

L'ente dispone la reversale di incasso con modalità "prelevamento da c/c postale" indicando il relativo numero di ccp. La reversale viene inviate al tesoriere con identica modalità delle altre reversali.

13 PRIMA TRATTA SIOPE+: Con riferimento a quanto indicato nell'art. 2 della Convenzione, fermi gli obblighi a carico dell'Ente di conservazione a norma degli ordinativi, si chiede di confermare che nell'ambito della trasmissione degli ordinativi in formato OPI e con l'utilizzo del sistema SIOPE+ il Tesoriere è tenuto ad assicurare unicamente il collegamento nella tratta Bankit/Tesoriere e quindi che resta a cura e carico dell'Ente il collegamento della tratta Ente/Bankit.

Si conferma quanto sopra garantendo che la procedura, ormai rodata da anni, è gestita tramite software specifico a disposizione dell'ente.

14 SPESE DI STIPULA CONVENZIONE E SPESE DI PUBBLICAZIONE DEL BANDO (art. 19 del Disciplinare) Si prega di indicare quale saranno le spese di stipula e registrazione del contratto (qualora venga redatto come atto pubblico amministrativo) e quali saranno le spese da sostenere inerenti la pubblicazione del bando e dell'avviso sui risultati della procedura.

Le spese di registrazione del contratto sono pari a € 200,00 mentre le spese di rogito (calcolate sul valore di € 12000,00) sono pari a € 139,12. Non ci sono oneri per la pubblicazione del bando e dell'avviso sui risultati della procedura.

15 AGENZIA TESORIERA (ART. 2 CONVENZIONE): Si chiede conferma che - fermo l'obbligo ad avere uno sportello nel territorio comunale al momento dell'attivazione del servizio, l'aggiudicatario avrà la facoltà, in vigenza di contratto, di variare giorni e/o orari di apertura dell'agenzia e/o dello sportello di cassa di Romagnano Sesia ovvero di dislocare il servizio in altro luogo nel raggio di 20 km. dalla sede municipale (anche in comuni limitrofi, ma comunque nel raggio di 20 km. dalla sede municipale) con semplice comunicazione all'Ente, senza che ciò si possa configurare come inadempienza del Tesoriere.

Si conferma interamente quanto sopra indicato .

16 PROROGA TECNICA - ART. 19 COMMA 3 DELLA CONVENZIONE Nell'ipotesi in cui alla scadenza della convenzione non sia stato individuato dall'ente un nuovo soggeto a cui affidare il servizio di tesoreria, il Tesoirere uscente assicura la continuità gestionale per l'ente fino alla nomina del nuovo tesoriere e riguardo ai soli elementi essenziale del cessato servizio di tesoreria. Si chiede conferma che l'eventuale proroga tecnica sarà prestata alle stesse condizioni economiche della convenzione scaduta solo per i primi 6 mesi.

L'art. 120 comma 11 del D.lgs. 36/2023 non prevede più un termine di 6 mesi per la proroga tecnica. L'ente ha tuttavia l'obbligo di procedere, con ampio margine di tempo sulla scadenza, all'indizione di una nuova procedura fermo restando l'assicurazione da parte del Tesoriere uscente alla continuità gestionale del servizio fino all'individuazione del nuovo soggetto alle medesime condizioni economiche.

17 ART. 24 - TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI GDPR - NOMINA DEL TESORIERE A RESPONSABILE ESTERNO DEL TRATTAMENTO DATI Si chiede conferma che l'Ente sia disponibile a sottoscrivere l'atto di nomina del Tesoriere a Titolare del Trattamento Dati GDPR secondo il contratto standard in uso alla Banca, di cui sotto: Il presente Accordo sul Trattamento dei Dati Personali, predisposto sul modello delle Clausole Contrattuali Tipo emanate dalla Commissione Europea in data 4 giugno 2021, costituisce parte integrante e sostanziale del Contratto e viene stipulato tra: SEZIONE I Clausola 1 Scopo e ambito di applicazione a) Scopo delle presenti clausole contrattuali tipo (di seguito «clausole») è garantire il rispetto dell'articolo 28, paragrafi 3 e 4, del Regolamento (UE) 2016/679 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 27 aprile 2016, relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché alla libera circolazione di tali dati e che abroga la direttiva 95/46/CE (Regolamento generale sulla protezione dei dati) e dell'articolo 29, paragrafi 3 e 4, del regolamento (UE) 2018/1725 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 ottobre 2018, sulla tutela delle persone fisiche in relazione al trattamento dei dati personali da parte delle istituzioni, degli organi e degli organismi dell'Unione e sulla libera circolazione di tali dati, e che abroga il regolamento (CE) n. 45/2001 e la decisione n. 1247/2002/CE. b) I titolari del trattamento e i responsabili del trattamento di cui all'Allegato I hanno accettato le presenti clausole al fine di garantire il rispetto dell'articolo 28, paragrafi 3 e 4, del Regolamento (UE) 2016/679 e/o dell'articolo 29, paragrafi 3 e 4, del Regolamento (UE) 2018/1725. c) Le presenti clausole si applicano al trattamento dei dati personali specificato all'Allegato II. d) Gli allegati da I a III costituiscono parte integrante delle clausole. e) Le presenti clausole lasciano impregiudicati gli obblighi cui è soggetto il Titolare del trattamento a norma del Regolamento (UE) 2016/679 e/o del Regolamento (UE) 2018/1725. f) Le presenti clausole non garantiscono, di per sé, il rispetto degli obblighi connessi ai trasferimenti internazionali conformemente al capo V del Regolamento (UE) 2016/679 o del Regolamento (UE) 2018/1725. Clausola 2 Invariabilità delle clausole a) Le Parti si impegnano a non modificare le clausole se non per aggiungere o aggiornare informazioni negli allegati. b) Ciò non impedisce alle Parti di includere le clausole contrattuali tipo stabilite nelle presenti clausole in un contratto più ampio o di aggiungere altre clausole o garanzie supplementari, purché queste non contraddicano, direttamente o indirettamente, le presenti clausole o ledano i diritti o le libertà fondamentali degli interessati. Clausola 3 Interpretazione a) Quando le presenti clausole utilizzano i termini definiti, rispettivamente, nel Regolamento (UE) 2016/679 o nel Regolamento (UE) 2018/1725, tali termini hanno lo stesso significato di cui al regolamento interessato. b) Le presenti clausole vanno lette e interpretate alla luce delle disposizioni del Regolamento (UE) 2016/679 o del Regolamento (UE) 2018/1725, rispettivamente. c) Le presenti clausole non devono essere interpretate in un senso che non sia conforme ai diritti e agli obblighi previsti dal Regolamento (UE) 2016/679 e/o dal Regolamento (UE) 2018/1725, o che pregiudichi i diritti o le libertà fondamentali degli interessati. Clausola 4 Gerarchia In caso di contraddizione tra le presenti clausole e le disposizioni di accordi correlati, vigenti tra le parti al momento dell'accettazione delle presenti clausole, o conclusi successivamente, prevalgono le presenti clausole. SEZIONE II Clausola 5 Descrizione del trattamento I dettagli dei trattamenti, in particolare le categorie di dati personali e le finalità del trattamento per le quali i dati personali sono trattati per conto del Titolare del trattamento, sono specificati nell'allegato II. Clausola 6 Obblighi delle parti 6.1 Istruzioni a) Il Responsabile del trattamento tratta i dati personali soltanto su istruzione documentata del Titolare del trattamento, salvo che lo richieda il diritto dell'Unione o nazionale cui è soggetto il Responsabile del trattamento. In tal caso, il Responsabile del trattamento informa il Titolare del trattamento circa tale obbligo giuridico prima del trattamento, a meno che il diritto lo vieti per rilevanti motivi di interesse pubblico. Il Titolare del trattamento può anche impartire istruzioni successive per tutta la durata del trattamento dei dati personali. Tali istruzioni sono sempre documentate. b) Il Responsabile del trattamento informa immediatamente il Titolare del trattamento qualora, a suo parere, le istruzioni del Titolare del trattamento violino il Regolamento (UE) 2016/679 e/o il Regolamento (UE) 2018/1725, le disposizioni applicabili, nazionali o dell'Unione, relative alla protezione dei dati. 6.2 Limitazione delle finalità Il Responsabile del trattamento tratta i dati personali soltanto per le finalità specifiche del trattamento di cui all'allegato II, salvo ulteriori istruzioni del Titolare del trattamento. 6.3 Durata del trattamento dei dati personali Il Responsabile del trattamento tratta i dati personali soltanto per la durata specificata nell'allegato II. 6.4 Sicurezza del trattamento a) Il Responsabile del trattamento mette in atto almeno le misure tecniche e organizzative specificate nell'allegato III per garantire la sicurezza dei dati personali. Ciò include la protezione da ogni violazione di sicurezza che comporti accidentalmente o in modo illecito la distruzione, la perdita, la modifica, la divulgazione non autorizzata o l'accesso ai dati (violazione dei dati personali). Nel valutare l'adeguato livello di sicurezza, le parti tengono debitamente conto dello stato dell'arte, dei costi di attuazione, nonché della natura, dell'ambito di applicazione, del contesto e delle finalità del trattamento, come anche dei rischi per gli interessati. b) Il Responsabile del trattamento concede l'accesso ai dati personali oggetto di trattamento ai membri del suo personale soltanto nella misura strettamente necessaria per l'attuazione, la gestione e il controllo del contratto. Il Responsabile del trattamento garantisce che le persone autorizzate al trattamento dei dati personali ricevuti si siano impegnate alla riservatezza o abbiano un adeguato obbligo legale di riservatezza. 6.5 Dati sensibili Se il trattamento riguarda dati personali che rivelino l'origine razziale o etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche o l'appartenenza sindacale, dati genetici o dati biometrici intesi a identificare in modo univoco una persona fisica, dati relativi alla salute o alla vita sessuale o all'orientamento sessuale della persona, o dati relativi a condanne penali e a reati («dati sensibili»), il Responsabile del trattamento applica limitazioni specifiche e/o garanzie supplementari. 6.6 Documentazione e rispetto a) Le parti devono essere in grado di dimostrare il rispetto delle presenti clausole. b) Il Responsabile del trattamento risponde prontamente e adeguatamente alle richieste di informazioni del Titolare del trattamento relative al trattamento dei dati conformemente alle presenti clausole. c) Il Responsabile del trattamento mette a disposizione del Titolare del trattamento tutte le informazioni necessarie a dimostrare il rispetto degli obblighi stabiliti nelle presenti clausole e che derivano direttamente dal Regolamento (UE) 2016/679 e/o dal Regolamento (UE) 2018/1725. Su richiesta del Titolare del trattamento, il Responsabile del trattamento consente e contribuisce alle attività di revisione delle attività di trattamento di cui alle presenti clausole, a intervalli ragionevoli o se vi sono indicazioni di inosservanza. Nel decidere in merito a un riesame o a un'attività di revisione, il Titolare del trattamento può tenere conto delle pertinenti certificazioni in possesso del Responsabile del trattamento. d) Il Titolare del trattamento può scegliere di condurre l'attività di revisione autonomamente o incaricare un revisore indipendente. Le attività di revisione possono comprendere anche ispezioni nei locali o nelle strutture fisiche del Responsabile del trattamento e, se del caso, sono effettuate con un preavviso ragionevole. e) Su richiesta, le parti mettono a disposizione della o delle autorità di controllo competenti le informazioni di cui alla presente clausola, compresi i risultati di eventuali attività di revisione. 6.7 Ricorso a Sub-Responsabili del trattamento a) AUTORIZZAZIONE GENERALE SCRITTA: Il Responsabile del trattamento ha l'autorizzazione generale del Titolare del trattamento per ricorrere a sub-responsabili del trattamento, sulla base di un elenco concordato. Il Responsabile del trattamento informa specificamente per iscritto il Titolare del trattamento di eventuali modifiche previste di tale elenco, riguardanti l'aggiunta o la sostituzione di sub-responsabili del trattamento, con un anticipo di almeno trenta (30) giorni solari, dando così al Titolare del trattamento tempo sufficiente per poter opporsi a tali modifiche prima del ricorso al o ai sub-responsabili del trattamento in questione. Il Responsabile del trattamento fornisce al Titolare del trattamento le informazioni necessarie per consentirgli di esercitare il diritto di opposizione. b) Qualora il Responsabile del trattamento ricorra a un sub-responsabile del trattamento per l'esecuzione di specifiche attività di trattamento (per conto del Responsabile del trattamento), stipula un contratto che impone al sub-responsabile del trattamento, nella sostanza, gli stessi obblighi in materia di protezione dei dati imposti al Responsabile del trattamento, conformemente alle presenti clausole. Il Responsabile del trattamento si assicura che il sub-responsabile del trattamento rispetti gli obblighi cui il Responsabile del trattamento è soggetto, a norma delle presenti clausole e del Regolamento (UE) 2016/679 e/o del Regolamento (UE) 2018/1725. c) Su richiesta del Titolare del trattamento, il Responsabile del trattamento gli fornisce copia del contratto stipulato con il sub-responsabile del trattamento e di ogni successiva modifica. Nella misura necessaria a proteggere segreti aziendali o altre informazioni riservate, compresi i dati personali, il Responsabile del trattamento può espungere informazioni dal contratto prima di trasmetterne una copia. d) Il Responsabile del trattamento rimane pienamente responsabile nei confronti del Titolare del trattamento dell'adempimento degli obblighi del sub-responsabile del trattamento derivanti dal contratto che questi ha stipulato con il Responsabile del trattamento. Il Responsabile del trattamento notifica al Titolare del trattamento qualunque inadempimento, da parte del sub-responsabile del trattamento, degli obblighi contrattuali. e) Il Responsabile del trattamento concorda con il sub-responsabile del trattamento una clausola del terzo beneficiario secondo la quale, qualora il Responsabile del trattamento sia scomparso di fatto, abbia giuridicamente cessato di esistere o sia divenuto insolvente, il Titolare del trattamento ha diritto di risolvere il contratto con il sub-responsabile del trattamento e di imporre a quest'ultimo di cancellare o restituire i dati personali. 6.8 Trasferimenti internazionali a) Qualunque trasferimento di dati verso un paese terzo o un'organizzazione internazionale da parte del Responsabile del trattamento è effettuato soltanto su istruzione documentata del Titolare del trattamento o per adempiere a un requisito specifico a norma del diritto dell'Unione o degli Stati membri cui è soggetto il Responsabile del trattamento, e nel rispetto del capo V del Regolamento (UE) 2016/679 o del Regolamento (UE) 2018/1725. b) Il Titolare del trattamento conviene che, qualora il Responsabile del trattamento ricorra a un sub-responsabile del trattamento conformemente alla clausola 6.7 per l'esecuzione di specifiche attività di trattamento (per conto del Titolare del trattamento) e tali attività di trattamento comportino il trasferimento di dati personali ai sensi del capo V del Regolamento (UE) 2016/679, il Responsabile del trattamento e il sub-responsabile del trattamento possono garantire il rispetto del capo V del Regolamento (UE) 2016/679 utilizzando le clausole contrattuali tipo adottate dalla Commissione conformemente all'articolo 46, paragrafo 2, del Regolamento (UE) 2016/679, purché le condizioni per l'uso di tali clausole contrattuali tipo siano soddisfatte. Clausola 7 Assistenza al titolare del trattamento a) Il Responsabile del trattamento notifica prontamente al titolare del trattamento qualunque richiesta ricevuta dall'interessato. Non risponde egli stesso alla richiesta, a meno che sia stato autorizzato in tal senso dal Titolare del trattamento. b) Il Responsabile del trattamento assiste il Titolare del trattamento nell'adempimento degli obblighi di rispondere alle richieste degli interessati per l'esercizio dei loro diritti, tenuto conto della natura del trattamento. Nell'adempiere agli obblighi di cui alle lettere a) e b), il Responsabile del trattamento si attiene alle istruzioni del Titolare del trattamento. c) Oltre all'obbligo di assistere il Titolare del trattamento in conformità della clausola 7, lettera b), il Responsabile del trattamento assiste il Titolare del trattamento anche nel garantire il rispetto dei seguenti obblighi, tenuto conto della natura del trattamento dei dati e delle informazioni a disposizione del Responsabile del trattamento: 1) l'obbligo di effettuare una valutazione dell'impatto dei trattamenti previsti sulla protezione dei dati personali («valutazione d'impatto sulla protezione dei dati»), qualora un tipo di trattamento possa presentare un rischio elevato per i diritti e le libertà delle persone fisiche; 2) l’obbligo, prima di procedere al trattamento, di consultare la o le autorità di controllo competenti, qualora la valutazione d'impatto sulla protezione dei dati indichi che il trattamento presenterebbe un rischio elevato in assenza di misure adottate dal Titolare del trattamento per attenuare il rischio; 3) l'obbligo di garantire che i dati personali siano esatti e aggiornati, informando senza indugio il Titolare del trattamento qualora il Responsabile del trattamento venga a conoscenza del fatto che i dati personali che sta trattando sono inesatti o obsoleti; 4) gli obblighi di cui all'articolo 32 Regolamento (UE) 2016/679 e/o agli articoli 33 e da 36 a 38 del Regolamento (UE) 2018/1725. d) Le parti stabiliscono nell'allegato III le misure tecniche e organizzative adeguate con cui il Responsabile del trattamento è tenuto ad assistere il Titolare del trattamento nell'applicazione della presente clausola, nonché l'ambito di applicazione e la portata dell'assistenza richiesta. Clausola 8 Notifica di una violazione dei dati personali In caso di violazione dei dati personali, il Responsabile del trattamento coopera con il Titolare del trattamento e lo assiste nell'adempimento degli obblighi che incombono a quest'ultimo a norma degli articoli 33 e 34 del Regolamento (UE) 2016/679 o degli articoli 34 e 35 del Regolamento (UE) 2018/1725, ove applicabile, tenuto conto della natura del trattamento e delle informazioni a disposizione del Responsabile del trattamento. 8.1 Violazione riguardante dati trattati dal Titolare del trattamento In caso di una violazione dei dati personali trattati dal Titolare del trattamento, il Responsabile del trattamento assiste il Titolare del trattamento: a) nel notificare la violazione dei dati personali alla o alle autorità di controllo competenti, senza ingiustificato ritardo, dopo che il Titolare del trattamento ne è venuto a conoscenza, se del caso (a meno che sia improbabile che la violazione dei dati personali presenti un rischio per i diritti e le libertà delle persone fisiche); b) nell'ottenere le seguenti informazioni che, in conformità all’articolo 33, paragrafo 3, del Regolamento (UE) 2016/679 e/o dell'articolo 34, paragrafo 3, del Regolamento (UE) 2018/1725, devono essere indicate nella notifica del Titolare del trattamento e includere almeno: 1) la natura dei dati personali, compresi, ove possibile, le categorie e il numero approssimativo di interessati in questione nonché le categorie e il numero approssimativo di registrazioni dei dati personali in questione; 2) le probabili conseguenze della violazione dei dati personali; 3) le misure adottate o di cui si propone l'adozione da parte del Titolare del trattamento per porre rimedio alla violazione dei dati personali, se del caso anche per attenuarne i possibili effetti negativi. Qualora, e nella misura in cui, non sia possibile fornire tutte le informazioni contemporaneamente, la notifica iniziale contiene le informazioni disponibili in quel momento, e le altre informazioni sono fornite successivamente, non appena disponibili, senza ingiustificato ritardo. c) nell'adempiere, in conformità all'articolo 34 del Regolamento (UE) 2016/679 e/o dell'articolo 35 del Regolamento (UE) 2018/1725, all'obbligo di comunicare senza ingiustificato ritardo la violazione dei dati personali all'interessato, qualora la violazione dei dati personali sia suscettibile di presentare un rischio elevato per i diritti e le libertà delle persone fisiche. 8.2 Violazione riguardante dati trattati dal Responsabile del trattamento In caso di una violazione dei dati personali trattati dal Responsabile del trattamento, quest'ultimo ne dà notifica al Titolare del trattamento senza ingiustificato ritardo dopo esserne venuto a conoscenza. La notifica contiene almeno: a) una descrizione della natura della violazione (compresi, ove possibile, le categorie e il numero approssimativo di interessati e di registrazioni dei dati in questione); b) i recapiti di un punto di contatto presso il quale possono essere ottenute maggiori informazioni sulla violazione dei dati personali; c) le probabili conseguenze della violazione dei dati personali e le misure adottate o di cui si propone l'adozione per porre rimedio alla violazione, anche per attenuarne i possibili effetti negativi. Qualora, e nella misura in cui, non sia possibile fornire tutte le informazioni contemporaneamente, la notifica iniziale contiene le informazioni disponibili in quel momento, e le altre informazioni sono fornite successivamente, non appena disponibili, senza ingiustificato ritardo. Le parti stabiliscono nell'allegato III tutti gli altri elementi che il Responsabile del trattamento è tenuto a fornire quando assiste il Titolare del trattamento nell'adempimento degli obblighi che incombono al Titolare del trattamento a norma degli articoli 33 e 34 del Regolamento (UE) 2016/679 o degli articoli 34 e 35 del Regolamento (UE) 2018/1725. SEZIONE III Disposizioni Finali Clausola 9 Inosservanza delle clausole e risoluzione a) Fatte salve le disposizioni del Regolamento (UE) 2016/679 e/o del Regolamento (UE) 2018/1725, qualora il Responsabile del trattamento violi gli obblighi che gli incombono a norma delle presenti clausole, il Titolare del trattamento può dare istruzione al Responsabile del trattamento di sospendere il trattamento dei dati personali fino a quando quest'ultimo non rispetti le presenti clausole o non sia risolto il contratto. Il Responsabile del trattamento informa prontamente il Titolare del trattamento qualora, per qualunque motivo, non sia in grado di rispettare le presenti clausole. b) Il Titolare del trattamento ha diritto di risolvere il contratto per quanto riguarda il trattamento dei dati personali conformemente alle presenti clausole qualora: 1) il trattamento dei dati personali da parte del Responsabile del trattamento sia stato sospeso dal Titolare del trattamento in conformità della lettera a) e il rispetto delle presenti clausole non sia ripristinato entro un termine ragionevole e in ogni caso entro un mese dalla sospensione; 2) il Responsabile del trattamento violi in modo sostanziale o persistente le presenti clausole o gli obblighi che gli incombono a norma del Regolamento (UE) 2016/679 e/o del Regolamento (UE) 2018/1725; 3) il Responsabile del trattamento non rispetti una decisione vincolante di un organo giurisdizionale competente o della o delle autorità di controllo competenti per quanto riguarda i suoi obblighi in conformità delle presenti clausole o del Regolamento (UE) 2016/679 e/o del Regolamento (UE) 2018/1725. c) Il Responsabile del trattamento ha diritto di risolvere il contratto per quanto riguarda il trattamento dei dati personali a norma delle presenti clausole qualora, dopo aver informato il Titolare del trattamento che le sue istruzioni violano i requisiti giuridici applicabili in conformità della clausola 6.1 , lettera b), il Titolare del trattamento insista sul rispetto delle istruzioni. d) Dopo la risoluzione del contratto il Responsabile del trattamento, a scelta del Titolare del trattamento, cancella tutti i dati personali trattati per conto del Titolare del trattamento e certifica a quest'ultimo di averlo fatto, oppure restituisce al Titolare del trattamento tutti i dati personali e cancella le copie esistenti, a meno che il diritto dell'Unione o dello Stato membro non richieda la conservazione dei dati personali. Finché i dati non sono cancellati o restituiti, il Responsabile del trattamento continua ad assicurare il rispetto delle presenti clausole. Firme per il Titolare Firma per il Responsabile ALLEGATO I Elenco delle parti Titolare/i del trattamento: [Identità e dati di contatto del/dei Titolari del trattamento e, ove applicabile, del suo/loro Responsabile della protezione dei dati] 1. Nome: ..................................................................................................................... Indirizzo: ...................................................................................................................... Nome, qualifica e dati di contatto del referente: ............................................................................... Responsabile della protezione dei dati Dati di contatto: ........................................... Nome/Ufficio: ........................................... Indirizzo: ........................................... Email: ........................................... Pec: ........................................... Firma e data di adesione: ...................................................................................................... Responsabile/i del trattamento [Identità e dati di contatto del/dei Responsabili del trattamento e, ove applicabile, del suo/loro responsabile della protezione dei dati] 1. Nome: Indirizzo: Nome, qualifica e dati di contatto del referente: ............................................................................... Responsabile della protezione dei dati Dati di contatto: Indirizzo PEC: Indirizzo Email: Firma e data di adesione: ...................................................................................................... ALLEGATO II Descrizione del trattamento Categorie di interessati i cui dati personali sono trattati Fruitori del servizio di tesoreria quali: clienti che intrattengono rapporti con xx. per i servizi di tesoreria, personale dipendente, lavoratori autonomi, fornitori, cittadini, soggetti o organismi pubblici Categorie di dati personali trattati • nome e cognome del versante/debitore/creditore • dati contenuti nella causale del versamento • Codice fiscale del versante/debitore/creditore • residenza anagrafica del versante/debitore/creditore • IBAN del creditore Dati sensibili trattati (se del caso) e limitazioni o garanzie applicate che tengono pienamente conto della natura dei dati e dei rischi connessi, ad esempio una rigorosa limitazione delle finalità, limitazioni all'accesso (tra cui accesso solo per il personale che ha seguito una formazione specializzata), tenuta di un registro degli accessi ai dati, limitazioni ai trasferimenti successivi o misure di sicurezza supplementari. Non sono trattati dati sensibili Natura del trattamento Svolgimento di operazioni di trattamento necessarie per l’erogazione dei soli servizi di tesoreria per conto del Titolare come previsto dal Contratto Finalità per le quali i dati personali sono trattati per conto del Titolare del trattamento Esecuzione dei soli servizi di tesoreria come previsto dal Contratto Durata del trattamento xx tratterà i dati personali a cui avrà accesso nell’ambito del servizio di tesoreria per tutta la durata dell’erogazione del servizio di tesoreria medesimo. A partire dalla data di cessazione del servizio di tesoreria, xxx. conserverà, in qualità di Titolare autonomo, i dati personali precedentemente trattati per l’ulteriore periodo di undici (11) anni, tempistica che tiene conto del termine prescrizionale decennale stabilito per finalità difensive (ex art. 2946 c.c.) e contabili (ex art. 2220 c.c.) e dell’ulteriore anno previsto per ragioni fiscali e tributarie (ex D.P.R. n. 600/1973). Per il trattamento da parte di (sub-)responsabili del trattamento, specificare anche la materia disciplinata, la natura e la durata del trattamento. Sub-responsabile ALLEGATO III Misure tecniche e organizzative, comprese misure tecniche e organizzative per garantire la sicurezza dei dati Il Responsabile del trattamento, per quanto di propria competenza, è tenuto, per sé e per le persone autorizzate al trattamento che collaborano con la sua organizzazione, a dare attuazione alle misure di sicurezza previste dal Regolamento UE 2016/679 (GDPR). Il Responsabile, in allineamento con il Titolare, tenendo conto dello stato dell'arte e dei costi di attuazione, nonché della natura, dell'oggetto, del contesto e delle finalità del trattamento, come anche del rischio di varia probabilità e gravità per i diritti e le libertà delle persone fisiche, deve assicurarsi che le misure di sicurezza predisposte ed adottate siano in grado di ridurre il rischio di distruzione, perdita, modifica, divulgazione non autorizzata o accesso, in modo accidentale o illegale, a dati personali trasmessi, conservati o comunque trattati, nonché a ridurre il trattamento dei dati non consentito o non conforme alle finalità delle operazioni di trattamento. In particolare, il Responsabile si impegna a: 1) Adottare le misure tecniche e organizzative di cui all’art. 32 del Regolamento UE 2016/679 (GDPR) in modo da garantire la riservatezza, l’integrità e la disponibilità dei dati personali trattati. Tali misure comprendono, tra le altre, ove applicabili: • la pseudonimizzazione e la cifratura dei dati personali; • la capacità di assicurare su base permanente la riservatezza, l'integrità, la disponibilità e la resilienza dei sistemi e dei servizi di trattamento; • la capacità di ripristinare tempestivamente la disponibilità e l'accesso dei dati personali in caso di incidente fisico o tecnico; • una procedura per testare, verificare e valutare regolarmente l'efficacia delle misure tecniche e organizzative al fine di garantire la sicurezza del trattamento. 2) Garantire che chiunque agisca sotto la sua autorità e abbia accesso ai dati personali del Titolare, sia stato adeguatamente istruito in tema di responsabilità e riservatezza dei dati personali. In tale prospettiva il Responsabile attua un programma formale di formazione e sensibilizzazione dei dipendenti per rendere consapevole il personale delle politiche relative alla sicurezza dei dati. 3) In caso di violazione dei dati personali (ai sensi del Regolamento UE 2016/679 (GDPR), darne comunicazione al Titolare del trattamento senza ingiustificato ritardo e, ove possibile, entro 72 ore da quando ne è venuto a conoscenza con ragionevole certezza. Il Responsabile deve altresì raccogliere e fornire al Titolare le seguenti informazioni: • una descrizione della natura della violazione dei dati personali compresi, ove possibile, le categorie e il numero approssimativo di interessati in questione nonché le categorie e il numero approssimativo di registrazioni dei dati personali in questione; • il nome e i dati di contatto del responsabile della protezione dei dati o di altro punto di contatto presso cui ottenere più informazioni; • una descrizione delle misure adottate o di cui si propone l'adozione da parte del Titolare per porre rimedio alla violazione dei dati personali e anche, se del caso, per attenuarne i possibili effetti negativi. Resta inteso tra le parti che il Responsabile non notificherà al Titolare casi in cui il dato violato sia inutilizzabile e quindi non si configuri alcun rischio per i diritti e le libertà delle persone fisiche.

Si conferma la disponibilità previa verifica con il DPO dell'ente.

18 ULTERIORE PRECISAZIONE SU ART. 10 GARANZIA FIDEJUSSORIA In riferimento alla Vostra risposta al nostro Quesito inerente l’art. 10 della Convenzione sulla Garanzia Fidejussoria, al quale avete fatto rimando all’art. 207 del D.Lgs 267/2000, si precisa che: l’art. 207 del TUEL indica che ”I comuni, le province e le città metropolitane possono rilasciare a mezzo di deliberazione consiliare garanzia fideiussoria per l'assunzione di mutui destinati ad investimenti e per altre operazioni di indebitamento da parte di aziende da essi dipendenti, da consorzi cui partecipano nonché dalle comunità montane di cui fanno parte che possono essere destinatari di contributi agli investimenti finanziati da debito, come definiti dall'art. 3, comma 18, lettere g) ed h), della legge 24 dicembre 2003, n. 350”. Mentre l’art 10 della Convenzione prevede che “Il Tesoriere, a fronte di obbligazioni di breve periodo assunte dall’ente può a richiesta, rilasciare garanzia fidejussoria a favore di terzi creditori”. La convenzione norma esclusivamente le fidejussoni rilasciate dal Tesoriere a favore di terzi creditori nell’interesse del comune di Romagnano Sesia e non quelle rilasciate dal Comune di Romagnano nell’interesse di enti o società partecipate (di cui all’art. 207 del TUEL). Si chiede pertanto conferma che la risposta al precedente quesito sarà da voi riformulata e si reitera pertanto la richiesta precedente, ossia: Si chiede conferma che: a) il Tesoriere potrà, a fronte di obbligazioni di breve periodo assunte dall’Ente (e sua richiesta) rilasciare garanzie fidejussoria a favore di terzi creditori b) che il rilascio di garanzie sarà comunque subordinato alla positiva valutazione del merito creditizio ad insindacabile giudizio del Tesoriere, restando fermo che saranno valutati solo impegni di firma di natura commerciale e finanziaria, ma limitati alle seguenti fattispecie: garanzia dell'obbligo di corresponsione di un corrispettivo di pagamento che sia un fitto o una prestazione/fornitura di beni/servizi o anche la potenziale manifestazione finanziaria di un danno da inadempimento contrattuale da parte dell’Ente, escluse fidejussioni (o sottoscrizione per accettazione di mandati/delegazioni di pagamento da cui derivino obblighi creditizi autonomi, diversi dagli ordinari adempimenti di natura operativa richiesti a tesorieri/cassieri), in favore di Banche/Istituti finanziari a garanzia di finanziamenti dagli stessi erogati. c) che le garanzie fidejussorie eventualmente richieste saranno rilasciate nel solo interesse del Comune, restando esclusa la possibilità di rilasciare garanzie per conto dell’Ente ma nell’interesse di eventuali enti e società partecipate dallo stesso.

Si rimanda a quanto già risposto nel precedente quesito.

19 Si chiede di conoscere: SALDI MEDI DEI FONDI DEPOSITATI PRESSO L'ATTUALE BANCA TESORIERA (non il saldo del conto Bankit).

I due conti correnti che risultano aperti sono in tesoreria sono : cc tesoreria e cc anticipi tesoreria. Nel corso del 2024 tutti i fondi sono transitati nel conto di tesoreria Banca Italia.

20 RICHIESTA DATI E CHIARIMENTI RELATIVI A BANDO DI GARA PER L’AFFIDAMENTO DEL SERVIZIO DI TESORERIA – COMUNE DI ROMAGNANO SESIA (NO) A) RICHIESTA DATI non specificati in sede di bando, utili per la determinazione dell’offerta: * Si richiedono il numero e l’importo dei mandati e delle reversali del 2023 e 2024 * Si richiede il dettaglio dei finanziamenti a medio lungo termine, se presenti; * Si richiede il dettaglio delle fidejussioni prestate dal Comune a favore di terzi, se presenti; * Si richiede l’importo medio dell'eventuale utilizzo dell'anticipazione di cassa, se attivata; * Si richiede l’importo delle giacenze presso Banca d'Italia; * Si richiede chi è la Software House del Comune; * Si richiede chi è l’intermediario per la Tratta PA (Siope+): attuale tesoriere o Software House? * Si richiede numero e tipologia di postazioni POS necessarie, e relativo transato annuo, se possibile suddiviso per tipologia di incasso (PagoBancomat, carte credit); * Si richiede se siano già attivi per il Comune con l’attuale Tesoriere eventuali servizi per i quali sono previsti delle personalizzazioni (es. gestione della moneta-parcometri, depositi cauzionali presso il tesoriere, servizio incasso PagoPA, etc…) e, in caso affermativo, l’entità (quantità operazioni, controvalore, complessivo importo annuo) di ciascuno di essi. B) CHIARIMENTI DOCUMENTI DI BANDO * CHIARIMENTO n. 1): LUOGO ESECUZIONE/SVOLGIMENTO DEL SERVIZIO - LOCALIZZAZIONE SPORTELLO Con riferimento al “Bando di gara” (pag. 1) e al “”Disciplinare di gara” (paragrafo 1), “Luogo di svolgimento del servizio: Comune di Romagnano Sesia” e più precisamente: - Disciplinare di gara, paragrafo 8.1 sub 3 (pag. 3) – Requisiti di idoneità: “Disporre o impegnarsi ad aprire prima dell’inizio del servizio e comunque mantenere operativo per tutta la durata dello stesso – in caso di aggiudicazione – uno sportello nel territorio comunale di Romagnano Sesia. Tale requisito è assolto qualora l’operatore economico sia in possesso di uno sportello nel raggio di km. 20 dalla sede municipale di Romagnano Sesia”. Si richiede di confermare che autonome scelte aziendali di natura organizzativa, potranno - durante il periodo di durata della convenzione – determinare il tesoriere a chiudere lo sportello dove viene prestato attualmente il servizio e svolgere il servizio presso altra filiale/altro sportello posta/o il più vicino possibile al territorio comunale, ovvero portare ad una diversa distribuzione dell’orario di apertura al pubblico di tali sportelli e/o delle casse ivi presenti, senza che - in nessun caso - tale autonoma determinazione del Tesoriere possa essere configurata quale inadempimento, ed in particolare come inadempimento degli impegni eventualmente assunti in relazione all’apertura o mantenimento di sportelli sul territorio comunale. * CHIARIMENTO n. 2): GARANZIA PROVVISORIA e GARANZIA DEFINITIVA Con riferimento: a) Al ”Disciplinare di Gara”, pag. 4 (paragrafo 9.1)” dove si specifica che: “L’offerta è corredata da una garanzia provvisoria pari a Euro 240,00 (Euro Duecentoquaranta/00), ossia pari al 2% dell’importo a base d’asta… che “può essere prestata mediante bonifico” ovvero “in forma di garanzia fideiussoria”; b) al ”Disciplinare di Gara”, pag. 11 (paragrafo: 19 – AGGIUDICAZIONE DEL SERVIZIO E STIPULA DEL CONTRATTO) dove si specifica che: “All’atto della stipulazione del contratto l’aggiudicatario deve presentare la garanzia definitiva da calcolare sull’importo contrattuale…” Considerata l’esiguità dell’importo (vista anche l’eventuale riduzione dell’importo della cauzione ai sensi dell’art. 106 del Codice) e considerato che lo “Schema di Convenzione” all’art. 17 – Garanzie per la regolare gestione del servizio di tesoreria” cita che “Il Tesoriere… risponde con tutte le proprie attività e con il proprio patrimonio di ogni somma… nonché di tutte le operazioni comunque attinenti al servizio di tesoreria” Si chiede di confermare che si possa omettere la presentazione della garanzia provvisoria e, in caso di aggiudicazione del servizio, della garanzia definitiva. * CHIARIMENTO n. 3): PAGAMENTO CONTRIBUTO A FAVORE DELL’ANAC Il ”Disciplinare di Gara”, pag. 4 (paragrafo 9.2 – PAGAMENTO DEL CONTRIBUTO A FAVORE DELL’ANAC) specifica che “non è dovuto alcun importo” Il ”Disciplinare di Gara”, pag. 6 (paragrafo 12 – CONTENUTO DELLA BUSTA “A” – DOCUMENTAZIONE AMMINISTRATIVA), nel paragrafo relativo alla documentazione da presentare in caso di prestazione della cauzione provvisoria in forma ridotta, specifica di presentare anche “ricevuta di pagamento del contributo a favore dell’ANAC” Si chiede di confermare che trattasi di REFUSO e che non è dovuto alcun importo per il contributo ANAC. * CHIARIMENTO n. 4): OBBLIGHI ANTICORRUZIONE Con riferimento a quanto da dichiarare nella “Domanda di partecipazione e dichiarazione requisiti, all. 1” (pag. 15 – Dichiarazioni finali) in merito a: - osservazione, per quanto applicabile, degli “obblighi derivanti dal Codice di comportamento integrativo dell’Ente” - verifica “pantouflage” (assenza di incarichi – contratti di lavoro subordinato o dipendente - da parte del concorrente a soggetti con precedenti incarichi presso l’amministrazione affidante negli ultimi tre anni”): Al fine di rendere possibile l’ottemperanza di tali impegni, si richiedono: a) Copia del “Codice di comportamento integrativo dell’Ente”; b) elenco dei nominativi che hanno ricoperto incarichi e che hanno cessato il loro incarico presso il Vs. Comune negli ultimi tre anni. * CHIARIMENTO n. 5): TASSI - BASE EURIBOR PER SPREAD Nella documentazione di gara, in tutti i riferimenti alla base Euribor da specificare in offerta, viene indicato “base 365”: Si chiede di confermare che, in coerenza con le recenti decisioni dell’European Money Markets Institute, organismo deputato al calcolo dei parametri ufficiali Euribor, che prevedono, tra l’altro, la cessazione, a partire dal 1 aprile 2019, di qualunque forma di pubblicazione del parametro Euribor su base 365, il parametro Euribor di riferimento da ritenersi valido sia l’Euribor su base 360; e che pertanto verrà utilizzata per la valorizzazione degli spread su qualsiasi tasso oggetto di offerta la “base 360” anziché la “base 365” C) CHIARIMENTI relativi allo “SCHEMA DI CONVENZIONE” Chiarimento generico: Si richiede di verificare la corretta numerazione degli articoli dello Schema di Convenzione N.B.: La numerazione degli articoli indicata nei seguenti chiarimenti è quella indicata nello Schema di Convenzione presentato in sede di bando: eventuali correzioni andranno effettuate in sede di compilazione della Convenzione * CHIARIMENTO n. 1): Con riferimento allo SCHEMA DI CONVENZIONE: “Art. 4 – RISCOSSIONI” Si chiede di confermare la variazione della continuazione del testo del seguente paragrafo 8): “In merito alle riscossioni di somme affluite sui conti correnti postali intestati all’Ente e per i quali al Tesoriere è riservata la firma di traenza, il prelevamento dai conti medesimi è disposto esclusivamente dall’Ente..." DA: (situazione superata) "...mediante emissione di ordinativo cui è allegata copia dell’estratto conto postale comprovante la capienza del conto. Il Tesoriere esegue l’ordine di prelievo mediante emissione di assegno postale o tramite postagiro e accredita all’Ente l’importo corrispondente al lordo delle commissioni di prelevamento. Il predetto accredito al conto di tesoreria sarà effettuato nello stesso giorno in cui il tesoriere avrà la disponibilità della somma prelevata dal conto corrente postale. L’accredito al conto di Tesoreria delle somme in qualsiasi modo riscosse è effettato il giorno stesso in cui il Tesoriere ne ha la disponibilità” A (come segue, testo AGID aggiornato): “… previa verifica di capienza, mediante emissione di Reversale con apposita causale prevista dal Siope+ e nel rigoroso rispetto della tempistica prevista dalla legge. Il Tesoriere esegue il prelievo mediante strumenti informatici (SDD) ed accredita all’Ente l’importo corrispondente”. Si chiede di confermare l’integrazione alla fine del testo del seguente paragrafo 12): “Per gli incassi gestiti tramite procedure di addebito diretto (SDD), l’eventuale richiesta di rimborso da parte del pagatore nei tempi previsti dal regolamento SEPA, comporta per il Tesoriere un pagamento di propria iniziativa a seguito della richiesta da parte della banca del debitore, che l’Ente deve prontamente regolarizzare” di quanto segue: “… entro i termini di cui al successivo art. 5, comma 4. Sempre su richiesta della banca del debitore, il Tesoriere è tenuto a corrispondere alla stessa gli interessi per il periodo intercorrente tra la data di addebito dell’importo e quella di riaccredito; l’importo di tali interessi viene addebitato all’Ente che provvede a regolarizzarli come sopra indicato, previa imputazione contabile nel proprio bilancio”. * CHIARIMENTO n. 2): Con riferimento allo SCHEMA DI CONVENZIONE: “Art. 5 – PAGAMENTI” Si chiede di confermare che i paragrafi n. “6”, “7”, “11”, “15”, “17” e “19” sono REFUSI (normativa superata). Si chiede di confermare la variazione della continuazione del testo del seguente paragrafo 10): “Il Tesoriere estingue i mandati secondo le modalità indicate dall’Ente..." DA (vs. Schema) "In assenza di una indicazione specifica, il Tesoriere è autorizzato ad eseguire il pagamento ai propri sportelli”. A: (come segue, testo AGID aggiornato): “Quest’ultimo è tenuto ad operare nel rispetto del comma 2 dell’art. 12 del D.L. n. 201/2011, convertito nella Legge n. 214/2011, inerente ai limiti di importo per i pagamenti eseguiti per cassa”. Si chiede di confermare la variazione del testo del seguente paragrafo 13): “Il Tesoriere provvede ad estinguere i mandati di pagamento che dovessero rimanere interamente o parzialmente inestinti al 31 dicembre, commutandoli d’ufficio in assegni postali localizzati ovvero utilizzando altri mezzi equipollenti offerti dal sistema bancario o postale”. come segue: “Relativamente ai Mandati che dovessero rimanere interamente o parzialmente inestinti al 31 dicembre, l’Ente, al fine di consentire l’estinzione degli stessi, si impegna, entro la predetta data, a variarne le modalità di pagamento utilizzando altri mezzi equipollenti offerti dal sistema bancario o postale. In caso contrario, il Tesoriere non tiene conto dei predetti Mandati e l’Ente si impegna ad annullarli e riemetterli nel nuovo esercizio”. Si chiede di confermare l’integrazione alla fine del testo del seguente paragrafo 18): “Per quanto concerne il pagamento delle rate di mutuo garantite da delegazioni di pagamento, il Tesoriere, a seguito della notifica ai sensi di legge delle delegazioni medesime, effettua gli accantonamenti necessari, anche tramite apposizione di vincolo sull’anticipazione di tesoreria”. di quanto segue: “Resta inteso che qualora, alle scadenze stabilite, siano mancanti o insufficienti le somme dell’Ente necessarie per il Pagamento delle rate e tale circostanza non sia addebitabile al Tesoriere (ad esempio per insussistenza di fondi da accantonare o per mancato rispetto da parte dell’Ente degli obblighi di cui al successivo art. 12, comma 2, quest’ultimo non risponde delle indennità di mora eventualmente previste nel contratto di mutuo”. Si richiede anche di prendere atto che: “Esula dalle incombenze del Tesoriere la verifica di coerenza tra l’intestatario del Mandato e l’intestazione del conto di accredito”. Inoltre, si chiede conferma di presa visione dei seguenti "CRITERI DI UTILIZZO DELLE GIACENZE PER L’EFFETTUAZIONE DEI PAGAMENTI” contenuti nel testo AGID aggiornato: 1. Ai sensi di legge e fatte salve le disposizioni concernenti l’utilizzo di importi a specifica destinazione, le somme giacenti presso la contabilità speciale fruttifera sono prioritariamente utilizzate per l’effettuazione dei Pagamenti. L’anticipazione di cassa deve essere utilizzata solo nel caso in cui non vi siano somme disponibili o libere da vincoli nelle contabilità speciali e presso il Tesoriere, fermo restando quanto previsto all’articolo “Utilizzo di somme a specifica destinazione”. 2. In caso di assenza totale o parziale di somme libere, l’esecuzione del pagamento ha luogo mediante l’utilizzo delle somme a specifica destinazione secondo i criteri e con le modalità di cui all’articolo “Utilizzo di somme a specifica destinazione”. * CHIARIMENTO n. 3): Con riferimento allo SCHEMA DI CONVENZIONE: “Art. 6 – TRASMISSIONE DI ATTI E DOCUMENTI” Si chiede di confermare che i paragrafi n. “6” e “7” sono REFUSI (normativa superata). * CHIARIMENTO n. 4): Con riferimento allo SCHEMA DI CONVENZIONE: “Art. 9 – ANTICIPAZIONI DI TESORERIA” Si chiede conferma di presa visione di quanto indicato nel testo standard AGID aggiornato, all’Art. 12, comma 5): “Il Tesoriere gestisce l’anticipazione di tesoreria uniformandosi ai criteri ed alle modalità prescritte dal Principio contabile applicato n. 3.26 e n. 11.3 concernente la contabilità finanziaria” * CHIARIMENTO n. 5): Con riferimento allo SCHEMA DI CONVENZIONE: “Art. 12 – GESTIONE DEL SERVIZIO IN PENDENZA DI PROCEDURE DI PIGNORAMENTO” Si chiede di confermare che il comma 2) verrà integrato a fine testo come segue: “La notifica di detta deliberazione non esime il Tesoriere dall’apporre blocco sulle eventuali somme disponibili, fermo rimanendo l’obbligo di precisare, nella dichiarazione resa quale soggetto terzo pignorato, sia la sussistenza della deliberazione di impignorabilità, sia la sussistenza di eventuali somme a specifica destinazione. Il Tesoriere, qualora dovesse dar corso a provvedimenti di assegnazione di somme emessi ad esito di procedure esecutive, pur in mancanza di disponibilità effettivamente esistenti e dichiarate, resta fin d’ora autorizzato a dar corso al relativo addebito dell’importo corrispondente sui conti dell’Ente, anche in utilizzo dell’eventuale anticipazione concessa e disponibile, o comunque a valere sulle prime entrate disponibili”. * CHIARIMENTO n. 6): Con riferimento allo SCHEMA DI CONVENZIONE: “Art. 15 – AMMINISTRAZIONE TITOLI E VALORI IN DEPOSITO” Con riferimento al seguente comma 1): “Il Tesoriere assume in custodia e amministrazione, alle condizioni concordate, i titoli ed i valori di proprietà dell’Ente”. Nei moduli di bando relativi ad offerta tecnica ed offerta economica non è prevista l’indicazione del valore di tali condizioni: si chiede di prendere atto che il servizio verrà prestato gratuitamente” Con riferimento al comma 4) si richiede confermare l’integrazione dello stesso con alcune parti di testo mancanti (qui di seguito viene riportato integralmente): “Il Tesoriere, su richiesta dell’Ente, propone forme di miglioramento della redditività e/o investimenti che ottimizzino la gestione delle liquidità non sottoposte al regime di tesoreria unica, che garantiscano all’occorrenza la possibilità di disinvestimento e che, pur considerati gli oneri di estinzione anticipata, assicurino le migliori condizioni di mercato. La durata dei vincoli o degli investimenti deve, comunque, essere compresa nel periodo di vigenza della presente convenzione”. * CHIARIMENTO n. 7): Con riferimento allo SCHEMA DI CONVENZIONE: “Art. 16 – CORRISPETTIVO E SPESE DI GESTIONE” Con riferimento al comma 1), si richiede di confermare che il compenso per il Servizio di Tesoreria da indicare ricomprende, oltre al costo del servizio, esclusivamente i seguenti costi: - le spese annue di tenuta conto del conto di tesoreria; - le commissioni per operazioni di riscossione mediante bonifico o altra modalità elettronica; - le commissioni per operazioni di pagamento mediante bonifico. Si richiede inoltre di prendere atto e di confermare che: 1) Il Tesoriere procede di iniziativa all’emissione della fattura elettronica relativa al compenso pattuito e alla contestuale contabilizzazione. L'Ente emette il relativo Mandato entro trenta giorni dal ricevimento della fattura; 2) Per le altre condizioni relative al servizio di tesoreria non espressamente indicate in convenzione verranno applicati i valori oggetto di offerta economica, se presenti; diversamente, le condizioni bancarie tempo per tempo vigenti. * CHIARIMENTO n. 8): Con riferimento allo SCHEMA DI CONVENZIONE: “Art. 22 – DOMICILIO DELLE PARTI” Si chiede di confermare che verrà inserito il seguente comma: “Per ogni controversia che dovesse insorgere nell’applicazione della presente convenzione, il Foro competente deve intendersi quello di ………………………………. (…….)”.

A) RICHIESTA DATI: 1. ANNO 2023: n. 2668 MANDATI E N. 2777 REVERSALI ANNO 2024: N. 2786 MANDATI E N. 2999 REVERSALI. 2.https://www.servizipubblicaamministrazione.it/cms/pubblicazioni/Home/tabid/21138/Default.aspx?Ente=Comune%20di%20Romagnano%20Sesia&Anno=2025&Tipo=BILANCIO%20PREVENTIVO Allegato d) 3. NESSUNA FIDEIUSSIONE PRESENTE. 4. NELL’ULTIMO TRIENNIO 2022/2023/2024 L’ENTE NON HA FATTO RICORSO ALL’ANTICIPAZIONE; 5. SALDO AL 31/12/2024: 676.884,77 6. SISCOM SPA 7. SOFTWARE HOUSE 8. DATI POS: RISPOSTA GIA’ PRESENTE IN PIATTAFORMA - 18/02/2025 15:41:56 9.SERVIZIO INCASSO PAGOPA: NEL 2024 N. 10516 TRANSAZIONI PER € 764.935,80 B) CHIARIMENTI DOCUMENTI NEL BANDO: 1) RISPOSTA GIA’ PRESENTE IN PIATTAFORMA - 19/02/2025 11:02:26 2) LA GARANZIA PROVVISORIA E’ PREVISTA – LA DEFINITIVA NON E’ PREVISTA 3) NON E’ DOVUTO ALCUN CONTRIBUTO ANAC 4) a)CODICE COMPORTAMENTO ENTE: https://www.comune.romagnano-sesia.no.it/it-it/amministrazione-trasparente/disposizioni-generali/atti-generali/codice-disciplinare-e-codice-di-condotta b) non vi sono ex dipendenti rientranti nella categoria. 5) RISPOSTA GIA’ PRESENTE IN PIATTAFORMA - 18/02/2025 15:07:20 C) CHIARIMENTI SCHEMA CONVENZIONE 1) SI CONFERMA QUANTO RICHIESTO 2) SI CONFERMA QUANTO RICHIESTO 3) SI CONFERMA QUANTO RICHIESTO 4) SI CONFERMA QUANTO RICHIESTO 5) SI CONFERMA QUANTO RICHIESTO 6) SI CONFERMA QUANTO RICHIESTO 7) CORRISPETTIVO: SI CONFERMA INTEGRALMENTE QUANTO PREVISTO NELL’ART. 16 DELLA CONVENZIONE ALLEGATA 8) SI CONFERMA QUANTO RICHIESTO

21 TERZO QUESITO SULLE FIDEJUSSIONI: In relazione alle due precedenti risposte ai quesiti, si pone alla vostra cortese attenzione il fatto che anche la seconda la risposta al quesito non risulta essere pertinente in quanto c’è un evidente contrasto tra quanto previsto e normato in convenzione (ossia il rilascio di fidejussioni da parte della banca a favore di terzi creditori per obbligazioni di breve termine contratte dall’ente e il disposto all’art. 207 del TUEL che norma invece le fidejussioni rilasciate dal Comune di Romagnano Sesia nell’interesse di enti o società partecipate per l’assunzione di mutui (che quindi non sono né operazioni di breve periodo, né operazioni contratte dal comune, ma da enti/società partecipate). Si richiede pertanto gentilmente una risposta al quesito così come da noi posto. Grazie.

Si rimanda alle due precedenti risposte sull'argomento.